מגדל ביטוח מודיעה כי כנגד חברת הבת, מגדל חברה לביטוח, הוגש כתב תביעה ובקשה לאישורה כייצוגית לבית המשפט המחוזי בתל אביב – יפו על ידי תובע (חסוי - באמצעות אפוטרופוס) אשר היה מבוטח בביטוח חיים קבוצתי. התובענה הוגשה גם כנגד בנק לאומי.
עניינה של התובענה הוא חיובם של נוטלי משכנתאות מבוגרים (מעל גיל 55) ברכישת פוליסת ביטוח חיים וזאת תוך ידיעה ברורה שהינם בגיל שאינו בר ביטוח על פי תנאי הפוליסות הקיימות. בנוסף עוסקת תובענה זו בהמשך חיובם של נוטלי משכנתאות בתשלום עבור פוליסות ביטוח חיים קיימות גם לאחר שהגיעו הלווים לגיל 65 – תום תקופת הביטוח ובחלק מהמקרים חיובם בדמי ביטוח אף לאחר פטירתם.
הקבוצה אותה מבקש התובע בתובענה לייצג הינה כלהלן: כל לקוחות לאומי שהצטרפו לפוליסת ביטוח חיים קבוצתית אשר בבעלות הנתבעת 1 ואשר נוהלה על ידי מגדל, ואשר גילם בעת ההצטרפות לפוליסה עלה על 55; כל לקוחות הנתבעת 1 אשר ביו מבוטחים על ידי מגדל, ואשר לאומי ומגדל המשיכו לגבות מהם פרמיה בגין פוליסת ביטוח לאחר הגיעם של הלווים לגיל 65 או 70, לפי הענין; כל לקוחות לאומי שהצטרפו לפוליסת ביטוח חיים הקבוצתית אשר בבעלות הבנק ואשר נוהלה על ידי מגדל, אשר נפטרו, ולאומי ומגדל המשיכו לגבות מעזבונם ו/או מבני משפחתם את פרמיות הביטוח לאחר פטירתם.
עילות התביעה מבוססות בין היתר על הפרת הוראות החוק הבאות: חוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א – 1981, פקודת הנזקין (נוסח חדש), הפרת חובה חקוקה, עשיית עושר ולא במשפט, חוק החוזים: טעות והטעיה, חוק החוזים: כפיה כלכלית.
התובע העריך את נזקו האישי על סך של 6,500 ש"ח. להערכתו, הנזק לחברי הקבוצה, מוערך בסך של 360 מיליון ש"ח.
הסעדים הנתבעים במסגרת התובענה הינם בין היתר: לחייב את מגדל ואת לאומי: להפסיק לגבות פרמיות בגין ביטוח חיים בגין לווים שמלאו להם 65 או 70 שנים (לפי הענין) או כאלה שנפטרו; להשיב פרמיות ביטוח חיים שגבו מאת נוטלי המשכנתאות מיום הצטרפותם לביטוח ואשר גילם בעת הצטרפותם היה מעל 55 שנים; להשיב פרמיות ביטוח חיים שנגבו מאת נוטלי המשכנתאות לאחר הגיעם של אלה לגיל 65 או לגיל 70, לפי הענין; להשיב פרמיות ביטוח חיים אשר נגבו מאת נוטלי משכנתאות גם לאחר פטירתם, לתקופה שממועד הפטירה ואילך.