עונת הדוחות הכספיים לרבעון הרביעי ולשנת 2023 נמשכת עם פרסום תוצאות בנק מזרחי טפחות, שקיבל גם הוא את המלצת המפקח וצמצם חלוקת הדיבידנד. בניגוד לתוצאות שיא שרשם הבנק, מניית מזרחי טפחות מגיבה בירידות חדות בבורסה בתל אביב.
ברבעון הרביעי מזרחי טפחות רשם ירידה של 9% בהכנסות מריבית נטו ירדו ביחס לרבעון הקודם שהושפעו מתרומה זניחה של המדד ברבעון שתרם 4 מיליון שקל אל מול 212 מיליון שקל ברבעון הקודם, כאשר המרווח הפיננסי של הבנק בנטרול מדד הסתכם ב-2.52% לעומת 2.61% ברבעון הקודם.
גורם בשוק מסביר ל"ספונסר" לגבי תגובת המניה, כי "התשואה להון של 15.5% ברבעון הרביעי נמוכה יחסית לתוצאות בשאר הרבעונים השנה. המכפיל של הבנק גבוה בהשוואה לשאר הבנקים עם תשואה להון דומה".
הוצאות המימון שאינן מריבית היו ברבעון 167 מיליון שקל וזאת למול הכנסות ברבעון הקודם של 341 מיליון שקל. בשורה התחתונה, הרווח הנקי הסתכם ב-1.04 מיליארד שקל ברבעון הרביעי.
ההוצאות להפסדי אשראי הסתכמו בשיעור של 0.36%, ירידה משמעותית מול רבעון קודם וזאת לאור העלייה ברמת הסיכון במשק לאור המלחמה ובשל רמות הריבית הגבוהות כאשר כ-62% מההוצאה היא פרטנית ומרביתה מגיעה מהחלטה לבצע הפרשה בגין מספר מצומצם של לקוחות שהיו בקשיים טרם המלחמה.
בשנת 2023 ההוצאות להפסדי אשראי של הבנק הסתכמו ב-1.46 מיליארד שקל, לעומת הוצאות בגין הפסדי אשראי בסך של 532 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד. בבנק מסבירים כי "העלייה בהפרשות בשנת 2023, ובמיוחד ברבעון השלישי של השנה, נובעת רובה ככולה מהפרשה קבוצתית, שנרשמה על מנת לתת ביטוי להתגברות הסיכון במשק, על רקע מלחמת "חרבות ברזל" שפרצה בתחילת הרבעון הרביעי. זאת, למרות שעד כה טרם נצפו בבנק אינדיקטורים מהותיים לעלייה בסיכון זה".
הגידול בהוצאות להפסדי אשראי על פני שנת 2023 כולה, הושפע גם מהצמיחה בתיק האשראי של הבנק ומעליית רמת הסיכון במשק, בעיקר בשל עליית הריבית.
בשורה התחתונה, הרווח הנקי בשנת 2023 עלה ל-4.91 מיליארד שקל, לעומת רווח נקי של 4.47 מיליארד שקל בשנת 2022. מדובר בעלייה של 9.8% ברווח הנקי. התשואה על ההון ב-2023 הסתכמה ב-19.1% בהשוואה ל-20.1% בשנת 2022. יחס היעילות (Cost Income Ratio): 37.7% לעומת יחס יעילות של 45.2% ב-2022. הכנסות מימון מפעילות שוטפת הסתכמו ב-2023 ברמה של 11.67 מיליון שקל, בהשוואה ל-9.45 מיליון שקל בשנת 2022. מדובר בעלייה של 23.5%.
הבנק הכריז על חלוקת דיבידנד של 209.4 מיליון שקל, המהווים 20% מרווחי הרבעון הרביעי של 2023. סך הדיבידנד בגין רווחי 2023 הסתכם בכ-1.274 מיליון שקל.