קבוצת הפניקס דיווחה הבור (ג’) כי סוכנות דירוג האשראי S&P מעלות דרגה לראשונה את הפניקס ביטוח, חברת הביטוח של קבוצת הפניקס, בדירוג AAA עם אופק יציב. מדובר בדירוג הגבוה בישראל מקרב חברות הביטוח ובדירוג זהה לזה הניתן לבנקים בישראל. בנוסף סוכנות הדירוג S&P מעלות מעלה את דרוג ומדרגת את הפניקס אחזקות בדירוג AA.
בהתאם לסקירה של S&P מעלות, דירוגה של הפניקס מתבסס על מובילות שוק, מגוון עסקי, הלימות הון גבוהה, נזילות ורווחיות חזקה ויכולתה למצוא הזדמנויות עסקיות ולשמור על מעמדה התחרותי גם בהינתן תנאי שוק מאתגרים.
בסוכנות S&P מעלות מציינים כי לקבוצת הפניקס מגוון עסקי רחב (כ-40% מסך הרווח ב-2022 נובע מפעילות שאינה ליבה) המקטין חשיפה לסיכוני שוק ומקטין תלות בפיקוח רגולטורי הדוק בהשוואה לפעילויות ביטוח סטנדרטיות. הפניקס מנהלת נכסים פיננסים, אשראי והפצה ואלו כאמור מסייעים לקבוצה ביצירת רווחים ותזרימי מזומנים.
עוד נכתב כי לחברת הביטוח יחס הלימות הון גבוה (סולבנסי) המסתכם ב-211% ליום 31.12.22 כולל הוראות מעבר ו-149% ללא הוראות המעבר, הנחשב לגבוה בענף הביטוח הישראלי.
נזכיר כי לפני כחצי שנה חתמה הפניקס על מכירת השליטה לקרן ADQ מאבו דאבי תמורת 2.3 מיליארד שקל. המכירה דורשת את אישור הרגולטור. תהליך קבלת האישור הרגולטורי הוא ממושך שכן במסגרתו נבדקת לעומק זהות הקרן, מניעיה ומצבה הכספי. למעשה, הקרן תצטרך "להתפשט" פיננסית לטובת המהלך. העסקה הציפה חששות לנוכח העובדה שכספי חסכונות של הציבור יהיו למעשה בשליטה של ממשלת אבו דאבי ונתונים להשפעה של מדינה, שנחשבה עד לאחרונה מדינת אויב של ישראל.