ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים, ועדה שהוקמה מכוח חוק איסור הלבנת הון, החליטה להטיל עיצום כספי בסך 1.88 מיליון שקל על בנק לאומי בקשר לפעילות הבנק במסגרת הדיגיטלית "פפר".
הקנס הוטל בשל ההפרות שנובעות מתקלות טכנולוגיות של אי שמירת מסמכי הזיהוי כנדרש בצו איסור הלבנת הון בעת פתיחת חשבונות באופן מקוון.
במסגרת החלטתה הדגישה את חובת שמירת מסמכי הזיהוי כדבר חיוני של משטר איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור. בהתאם לסטנדרטים הבינלאומיים שקבע ארגון ה- FATF, תיעוד ושמירת מסמכי הזיהוי לא נועד רק לצרכי הבנק או הפיקוח על הבנקים אלא גם ובעיקר לצרכיהם של גופי האכיפה במדינה.
הוועדה קיבלה את ההחלטה לאחר שימוע שנערך לבנק וכי הוועדה החליטה על הפחתת גובה העיצום ביחס לגובה העיצום המקסימאלי שנקבע בחוק מאחר והבנק גילה באופן עצמאי את ההפרות, דיווח עליהן לפיקוח על הבנקים ופעל לתיקון הליקויים. לבנק עומדת זכות ערעור לבית משפט השלום תוך 30 ימים.
בנק לאומי מסר: "מדובר בתקלות שאירעו ב-Pepper בשנת 2021 שפגעו ביכולת גישה ושלמות תיעוד תהליך זיהוי המהווה חלק מתהליך פתיחה של חשבונות בתקופה מסוימת".