במטרה לשמור על זכויות החוסכים בעת ההתמודדות עם השלכות משבר הקורונה, פנה הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון, ד"ר משה ברקת, בקריאה לגופים המוסדיים להמשיך ולנהוג בסולידריות כלפי חוסכים שהפסיקו את ההפקדות לחסכון הפנסיוני ולקבוע תקרת דמי ניהול לחוסכים אלו עד גובה דמי הניהול הממוצעים שגובה הגוף מכלל החוסכים. כל הגופים המוסדיים, ללא יוצא מן הכלל, נענו בחיוב לפנייה של הממונה והשיבו כי יצטרפו ליוזמת הרשות לשמירה על סולידריות עם החוסכים בעתות משבר.
מהלך זה הוא המשך ישיר להוראת השעה שפורסמה בחודש ספטמבר האחרון, שקבעה כי גוף מוסדי לא יהיה רשאי להעלות את שיעור דמי הניהול לחוסכים שהופסקו בגינם הפקדות לחיסכון הפנסיוני למשך תקופה של 12 חודשים ממועד הפסקת ההפקדות, וזאת במקום 6 חודשים בהוראה הקיימת. במסגרת הוראת השעה נקבע כי היא תחול על עמיתים שההפקדות בגינם לחיסכון הפנסיוני הופסקו החל מיום 1 במרץ 2020 ועד ליום 31 באוקטובר 2020.
פניית הממונה לגופים המוסדיים כללה קריאה להצטרף ליוזמה להמשיך ולנהוג בסולידריות גם כלפי חוסכים שהופסקו בגינם הפקדות לחיסכון הפנסיוני בתקופה שמחודש נובמבר 2020 ועד חודש יוני 2021, כך שבמקום לממש את האפשרות הקיימת לגופים להעלאת דמי הניהול בגין חוסכים בחלוף 6 חודשים ממועד הפסקת ההפקדות בגינם לדמי הניהול המקסימליים, יחילו לגביהם את ההסדר הבא למשך 6 חודשים נוספים.
במידה ושיעור דמי הניהול מצבירה הקיים לחוסך גבוה משיעור דמי הניהול הממוצעים מצבירה באותו גוף מוסדי לגבי אותו המוצר – הגוף המוסדי לא יעלה את שיעור דמי הניהול מצבירה. אם שיעור דמי הניהול מצבירה הקיים לחוסך נמוך משיעור דמי הניהול הממוצעים מצבירה באותו גוף מוסדי לגבי אותו מוצר – הגוף המוסדי לא יעלה את שיעור דמי הניהול מצבירה מעבר לשיעור דמי הניהול הממוצעים.
ההסדר האמור חל גם לגבי עמיתים שהופסקו בגינם הפקדות לחסכון הפנסיוני בתקופה שמחודש מרץ 2020 ועד חודש אוקטובר 2020 ושהוראת השעה האמורה חלה לגביהם, וזאת בחלוף 12 חודשים ממועד הפסקת ההפקדות בגינם ועד לתום 18 חודשים.
כל הגופים המוסדיים נענו ליוזמה והודיעו לממונה כי בכוונתם לקחת בה חלק – איילון, אינפיניטי, אלטשולר שחם, אנליסט, הכשרה, הלמן-אלדובי, הפניקס, הראל, ילין לפידות, כלל, מגדל, מור, מיטב דש, מנורה מבטחים, פסגות.
כמו-כן, יצוין כי לגבי קופות הגמל הענפיות, בהן שיעור דמי הניהול לכלל העמיתים נקבע לפי הוצאות בפועל, היוזמה אינה רלוונטית.
ד"ר משה ברקת, הממונה על רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון: "אני מברך על גילוי הסולידריות הגורף ועל החלטת הגופים המוסדיים להצטרף ליוזמה זו המתחשבת בציבור החוסכים בישראל, על אף שהחוזים מאפשרים אחרת. זה אינו מובן מאליו. צעד זה מתווסף לפעולות רבות שבצעה וקדמה הרשות בשנה האחרונה כדי להקל על ציבור החוסכים והמבוטחים בישראל".