בנק לאומי מפרסם היום את דוחות הרבעון הראשון לשנת 2020, על רקע התפשטות נגיף הקורונה שהשפיע מהותית על תוצאות הבנק.
ההפסד הנקי ברבעון הראשון של 2020 הסתכם ב-232 מיליון ₪. ההפסד נובע בגידול משמעותי בהוצאה להפסדי אשראי, בשל הגידול בהפרשה הקבוצתית להפסדי אשראי, וכן בהפסדים מניירות ערך. בהקשר זה, מציינים בלאומי כי לאחר תקופת הדוח חלו עליות משמעותיות בשווקים, שקיזזו את מרבית ההפסדים מניירות ערך שנרשמו ברבעון הראשון. הרווח הנקי בתקופה המקבילה אשתקד עמד על 1,092 מיליון ₪, ובנטרול השפעת מכירת לאומי קארד, הרווח הנקי עמד על 879 מיליון ₪.
למרות ההפסד הנקי, הרווח הכולל ברבעון הראשון של 2020 הסתכם לסך של 1,359 מיליון ₪. הפער המשמעותי בין הרווח הכולל ברבעון לבין ההפסד הנקי נובע מכך שבמקביל להפסדים האמורים, נרשמה במהלך הרבעון הראשון ירידה משמעותית בהתחייבות הפנסיוניות, וזאת על רקע העלייה בשיעור ריבית ההיוון. ההכנסה מירידה זו נזקפה ישירות להון העצמי של הבנק, ועל כן לא מקבלת ביטוי בתוצאות הרבעון, ותיזקף לרווח והפסד בשנים הבאות.
על רקע הגידול המשמעותי בהוצאה להפסדי אשראי, ולצד ההפסדים בשוקי ההון, נרשמה ברבעון הראשון של 2020 תשואה שלילית להון של 2.6%. בתקופה המקבילה אשתקד נרשמה תשואה חיובית של 12.7% (בנטרול השפעת מכירת לאומי קארד, התשואה להון ברבעון הראשון אשתקד עמדה על 10.1%).
תיק האשראי לציבור, נטו, של הבנק ליום 31 במרץ 2020, הסתכם לסך של 294.5 מיליארד ₪, גידול בשיעור של 6.1% בהשוואה למרץ אשתקד. התיק המסחרי גדל בשיעור של 6.2%, תיק המשכנתאות גדל בשיעור של 5.7% והתיק העסקי גדל בשיעור של 15.6% (כולל נדל"ן).
במהלך הרבעון הראשון של 2020 חולק דיבידנד בסך של 297 מיליון ₪ בגין רווחי הרבעון הרביעי של 2019. כמו כן, עד חודש אפריל 2020 הושלם השלב הראשון של התוכנית לרכישה עצמית של מניות הבנק בסך של 250 מיליון ₪. על רקע הנחיות בנק ישראל, החליט דירקטוריון הבנק להפסיק, בשלב זה, את חלוקת הדיבידנד ואת המשך ביצוע התוכנית לרכישה עצמית של מניות.
ההון העצמי המיוחס לבעלי מניות הבנק ליום 31 במרץ 2020 הסתכם ב-36.2 מיליארד ₪, בהשוואה ל-35.9 מיליארד ₪ ב-31 במרץ 2019. יחס המינוף ליום 31 במרץ 2020 עמד על 6.4%, לעומת יחס מזערי של 6% הנדרש על ידי הפיקוח על הבנקים. יחס הנזילות ליום 31 במרץ 2020 עמד על שיעור של 128%, בהשוואה ליחס מזערי של 100% הנדרש על ידי הפיקוח על הבנקים.