קופות הגמל המנייתיות השיגו בחודש יולי תשואה של כ-5.3%

שוקי המניות בעולם הציגו עליות שערים ותמכו בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל; קרנות הפנסיה לבני עד 50 השיגו תשואה של כ-2.7%

חדשות ספונסר 02/08/2020 12:36

א+א-

קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות יציגו ביולי 2020 תשואה נומינלית (ברוטו) ממוצעת של 2.2%, כך עולה מנתונים שריכז אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי מיטב דש גמל ופנסיה. תשואה צפויה זו מייצגת גם את התמונה בתעשייה כולה, כאשר טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע במנעד של בין תשואה של 1.8% לבין תשואה של 2.6%.

 

עליות השערים בשוקי המניות בחו"ל ובארץ ועליות השערים באיגרות החוב הקונצרניות בארץ פעלו כגורם חיובי לתשואות הקופות החודש. שוקי המניות בעולם הציגו עליות שערים עד ה-29.7 שהוא היום האחרון לחישוב התשואות החודש. בארה"ב מדד הדאו עלה ב-2.8%, מדד ה-S&P עלה ב-5.1%, מדד הנאסד"ק עלה ב-4.8%.

 

באירופה ה-DAX הגרמני עלה ב-4.2%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-0.5% בלבד וה-Eurostoxx 50 עלה ב-2.0%. ביפן: מדד הניקיי עלה בשיעור מזערי של 0.5%. המדד העולמי של השווקים המתפתחים עלה בשיעור חד של 9.2%. כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.

 

גם בשוק המניות בארץ נרשמו עליות שערים נאות, מדד ת"א 35 עלה ב-2.8%, מדד ת"א 125 עלה ב-4.2%, מדד ת"א 90 עלה בשיעור חד של 7.6% ומדד יתר 60 עלה, אף הוא, בשיעור חד של כ-6.4%.

 

באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה חיובית חזקה. מדד התל בונד 20 עלה ב-2.3%, מדד תל בונד 40 עלה ב-1.6% ומדד התל בונד 60 עלה ב-1.9%. איגרות החוב הלא מדורגות עלה ב-3.6%. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-2.5%. באיגרות החוב הממשלתיות נרשמה מגמה שלילית בשיעור של 0.3%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד ירדו ב-0.7% ואילו איגרות החוב השקליות נותרו ללא שינוי.

 

קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של כ-5.3% בטווח תשואה של 3.5% עד תשואה של 6.5%. תשואה של כ-0.6% לקופות הגמל המדדיות בטווח תשואה של 0.3% עד תשואה של 0.9%. תשואה של 0.5% לקופות הגמל השקליות בטווח של תשואה של 0.2% עד תשואה של 0.8%. 

 

קרנות פנסיה מקיפות לבני עד 50 השיגו תשואה של כ-2.7% בטווח תשואה של 2.2% עד תשואה של 3.5%. קרנות פנסיה מקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה של כ-2.5% בטווח תשואה של 2.0% עד תשואה של 3.0%. קרנות פנסיה מקיפות לבני 60+ השיגו תשואה של כ-1.8% בטווח תשואה של 1.5% עד תשואה של 2.0%.

 

מתחילת השנה קופות הגמל הכלליות צימצמו את התשואה השלילית לרמה של 3.3%. קופות הגמל המנייתיות רשמו תשואה שלילית של כ-7.7%. בטווח תשואות של מינוס 5.0% עד מינוס 13.0%. 

תשואה שלילית של 1.6% נרשמה גם לקופות הגמל המדדיות. טווח התשואות עמד על מינוס 1.0% עד מינוס 2.5%. תשואה חיובית של 1.5% לקופות הגמל השקליות. טווח התשואות: 2.0%-1.0%.

 

קרנות פנסיה מקיפות לבני עד 50 השיגו מתחילת השנה תשואה שלילית של כ-3.0%. בטווח תשואות מינוס 2.0% עד מינוס 5.0%. קרנות פנסיה מקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה שלילית של כ-2.3%. בטווח התשואות מינוס 1.0% עד מינוס 4.5%. קרנות פנסיה מקיפות לבני 60+ השיגו תשואה שלילית של כ-0.9%. בטווח התשואות פלוס 2.0% עד מינוס 2.0%.

 

שוקי המניות בעולם הציגו ברובן מתחילת השנה מגמה של ירידות שערים. בארה"ב מגמה מעורבת, כאשר מדד ה-S&P ירד ב-0.9%, מדד הדאו ג’ונס ירד ב-7.0%, ומדד הנאסד"ק עלה בשיעור של 17.5%. באירופה נרשמה מגמה שלילית בעוצמה חזקה, תוך שונות גבוהה בין שוקי המניות השונים: מדד ה-DAX הגרמני ירד ב-3.2%, ה-CAC הצרפתי ירד ב-17.1% וה-Eurostoxx 50 ירד בשיעור של 11.9%. ביפן: מדד הניקיי ירד בשיעור של 5.3%. המדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד ב-2.5%. כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.

 

בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה שלילית חזקה בהרבה מהשווקים האחרים: מדד ת"א 35 ירד ב-18.0%, מדד ת"א 90 ירד ב-8.4%, מדד ת"א 125 ירד ב-14.6% ומדד יתר 60 ירד בשיעור של 9.5%.

 

גם באיגרות החוב הקונצרניות נרשמה מגמה שלילית, למרות ואחרי המגמה החיובית בחודש יולי: מדד תל בונד 20, מדד תל בונד 40 ומדד התל בונד 60 ירדו ב-4.4%, 2.8% ו-3.7% בהתאמה. איגרות החוב הקונצרניות שאינן מדורגות (ואין להן מדד) ירדו ב-7%. מדד אג"ח קונצרני כולו ירד ב-4%. מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה, לעומת זאת, ב-1.2%.

אין תגובות

בשליחת תגובה אני מסכים/ה לתנאי האתר

שלח תגובה